信息公示

                    走進申萬

                    SYWGQH-1007-19E

                    申銀萬國期貨有限公司居間業務管理辦法

                     

                    第一章 總則

                    第一條  為促進申銀萬國期貨有限公司(以下簡稱“公司”)居間業務發展,規范居間業務行為,防范和隔離風險,維護居間業務各方的合法權益,根據國家法律法規和上海市期貨同業公會《上海地區期貨經營機構關于居間明示的自律管理規則》的規定,制定本管理辦法。

                    第二條  本辦法適用于期貨、期權經紀業務。公司及居間人開展居間業務應當遵守本辦法。

                    第三條  居間業務是指居間人向公司提供訂立經紀(包括期貨經紀、期權經紀,下同)合同的機會,并促成客戶與公司簽訂經紀合同,由公司向居間人支付居間勞務報酬的業務。

                    第四條 居間人是指遵守國家法律法規,獨立于期貨公司和客戶之外,獨立承擔基于居間法律關系所產生的民事責任的自然人或法人。居間人非公司員工,與公司之間無勞動合同關系。

                    第五條  公司居間業務管理應遵守以下基本原則:

                    (一)合法合規性原則:各部門應嚴格遵守有關法律、法規、規章和政策,按照本辦法合規有序地開展居間業務。

                    (二)集中統一性原則:公司指定運營總部為居間業務歸口管理部門,對居間業務實行集中統一管理。

                    第六條  居間人開展居間業務應遵守以下基本原則:

                    (一)誠實守信原則:居間人在從事居間活動時,應如實向客戶告知自己的居間人身份,不得隱瞞,并如實向公司介紹客戶情況。居間人應如實告知客戶從事期貨、期權交易風險和簽訂經紀合同的注意事項,不得故意隱瞞期貨、期權投資風險或夸大投資收益,不得做虛假或誤導性廣告與宣傳,不允許進行欺詐活動,如實向客戶介紹公司情況。

                    (二)保守秘密原則:居間人應保守公司的商業機密,保守客戶的商業秘密和個人隱私。

                    (三)合規服務原則:居間人應嚴格遵守有關法律、法規、規章和政策,并嚴格履行居間協議約定的義務,嚴禁從事下列行為:

                    1、欺詐客戶;

                    2、越權代理:居間人無權代理公司或客戶簽訂經紀合同,無權代理客戶簽署交易結算單、代理客戶下達交易指令和代理客戶調撥資金等;

                    3、在公司經營場所外為客戶提供集中交易的場所;

                    4、以公司名義設立經營服務網點;

                    5、貶低或者詆毀其他期貨經營機構或居間人;

                    6、借用他人期貨賬戶,從事配資業務;

                    7、非法咨詢、誘導客戶交易、為客戶提供交易軟件;

                    8、與公司員工、客戶間存在利益輸送;

                    9、利用雙方簽署的居間協議,開展協議約定以外的業務;

                    10、其他法律法規、監管及行業自律等要求的禁止性行為。

                    第二章 管理體系

                    第七條  業務單位職責

                    各業務單位負責人是本單位開展居間業務的第一責任人。各業務單位根據本辦法,合規、審慎地開展居間業務,負責對居間人進行盡職調查,對相關居間業務資料進行審核,及時完成居間人和居間客戶在客戶關系管理系統(以下簡稱“CRM系統”)的信息錄入和維護,對本單位居間業務勞務報酬數據進行核查確認;負責對本單位居間人業務開展情況進行跟蹤、檢查,發現居間人存在違法、違規或違反《居間協議書》的行為及時向業務主管部門、運營總部、合規與風險管理總部上報;對涉及本單位居間人的客戶投訴事項進行核查與處理。

                    第八條  業務主管部門職責

                    公司各業務主管部門負責所轄業務單位的居間業務指導和相關事項的審批,協助合規與風險管理總部開展風險事件的調查;每月根據CRM系統中各業務單位居間勞務報酬數據,辦理居間勞務報酬調整和申請手續,核實居間勞務報酬數據的準確性,及時處理居間業務相關投訴。

                    第九條  運營總部職責

                    運營總部為公司居間業務的歸口管理部門,負責審核《居間協議書》及相關資料、建立居間人檔案,負責居間人信息網上公示,審核居間人與居間客戶的對應關系,對居間人、居間客戶進行回訪以及復核居間業務勞務報酬總額數據。

                       第十條  財務管理總部職責

                    財務管理總部負責公司居間業務勞務報酬稅費的復核及居間勞務報酬的發放工作。

                    第十一條  合規與風險管理總部職責

                    合規與風險管理總部負責居間業務的合規審查和居間業務風險事件調查工作,并提出處理建議。

                     

                    第三章 居間業務的管理

                    第十二條  居間人應向公司提供下列申請資料:

                    (一) 自然人居間應提供:

                    1、《居間協議書》(附件1);

                    2、本人有效身份證復印件(本人簽字);

                    3、本人工商銀行借記卡復印件(本人簽字);

                    4、承諾函(附件2)

                    5、 公司要求的其他資料。

                    (二) 法人居間應提供:

                    1、《居間協議書》(附件1);

                    2、法人營業證照復印件(加蓋公章);

                    3、法定代表人有效身份證復印件(本人簽字和加蓋公章);

                    4、法人授權委托書(本人簽字和加蓋公章);

                    5、委托代理人有效身份證復印件(本人簽字和加蓋公章);

                    6、法人收款銀行信息(含開戶行名稱、銀行帳號)復印件(加蓋公章);

                    7、承諾書(附件2,委托代理人簽字和加蓋公章)

                    8、公司要求的其他資料。

                    (三)各業務單位應采集居間人的影像資料,影像資料包括:

                    1、自然人居間:頭部正面照、身份證正反面和本人工商銀行借記卡原件的掃描件、居間人與業務人員合影或臨柜照片。

                    2、法人居間:法人居間業務授權代理人與業務人員合影(帶法人居間公司LOGO)、法人居間業務授權代理人身份證正反面掃描件、法人營業證照和該法人單位收款銀行信息證明的掃描件。

                    第十三條  居間人管理

                    (一)業務人員推薦居間人前,應對居間人進行盡職調查,實地上門、全面了解居間人情況,對居間人身份和居間人信息資料的真實性、完整性負責,并負責居間人的后期維護工作。業務人員不得向居間人提供任何可能使客戶對居間人與公司關系產生誤解的相關材料、文件,包括介紹信、名片等。

                    (二)業務人員進行盡職調查需提供以下材料,并經盡職調查經辦人、復核人簽字:

                    1、自然人居間誠信調查:

                    1)通過中國執行信息公開網(http://zxgk.court.gov.cn/)查詢自然人居間人是否存在被法院執行的情況或被列為全國法院失信被執行人。

                    2)通過證券期貨市場失信記錄查詢平臺(http://shixin.csrc.gov.cn/honestypub/)查詢自然人居間人是否存在證券期貨市場違法失信記錄。

                    2、法人居間誠信調查:

                    1)通過國家企業信用信息公示系統( www.gsxt.gov.cn)查詢是否存在經營異常、嚴重違法失信等情況;

                    2)通過中國執行信息公開網(http://zxgk.court.gov.cn/)查詢法人居間人及其法定代表人是否存在被法院執行情況或被列為全國法院失信被執行人。

                    (3)通過證券期貨市場失信記錄查詢平臺(http://shixin.csrc.gov.cn/honestypub/)查詢法人居間人及其法定代表人是否存在證券期貨市場違法失信記錄。

                    3、以下情況不得成為公司居間人:

                    (1)不能提交盡職調查資料的;

                    (2)自然人居間人、法人居間人或其法定代表人存在違法失信記錄的;

                    (3)自然人居間人、法人居間人或其法定代表人存在被法院執行的情況(上述居間人或法定代表人在中國執行信息公開網上的被執行記錄已被消除或能夠出具法院執行已結案的相關憑證、材料的除外);

                    (4)法人居間人存在經營異常情況且不能提交合理說明的。

                    (三)盡職調查完成后,業務人員須告知居間人公司居間人禁止性行為條款,并現場見證居間人簽署居間協議。

                    (四)各業務單位受理居間人申請后,在CRM系統錄入居間人信息并上傳居間人影像資料。

                    (五)各業務單位應及時將《居間協議書審批表》(附件3)及居間人的所有資料報送業務主管部門審核。

                    (六)公司授權業務主管部門的負責人代表公司和居間人簽署《居間協議書》,并對其主管的業務單位的居間人身份、居間人信息資料的完整性、真實性進行審核、監督。

                    (七)經業務主管部門審核通過后的居間資料交由運營總部復核,復核通過后由運營總部對居間人進行回訪。

                    (八)居間人應保證向公司提供的所有資料真實、準確、完整,銀行賬戶為本人或本單位的有效賬戶;居間人聯系方式、銀行賬戶等發生變更,應及時向所屬業務單位提交《居間信息變更表》(附件4),由業務單位確認后,遞交運營總部辦理信息變更。

                    (九)居間人和居間業務開發員工應歸屬同一業務單位,運營總部按照所屬業務單位為該居間人建立檔案。

                    第十四條  居間客戶管理

                     (一)業務單位在為居間客戶辦理開戶手續時,應加強居間人身份告知工作?,F場客戶時,居間客戶須簽署《居間介紹業務客戶確認書》(附件5),并親自書寫對應居間人名稱。網絡開戶時,居間客戶須填寫居間人姓名,并閱讀《居間介紹業務客戶確認書》,視頻見證環節再次向客戶確認居間人姓名,并做居間風險揭示。

                    (二)運營總部負責對現場開戶的客戶進行回訪,并指定專人做好回訪影像、音頻或書面留痕資料保管:

                    1、告知客戶公司與居間人的身份關系,并告知客戶居間人非公司員工;

                    2、確認客戶與居間人居間關系的真實性;

                    3、告知客戶居間人禁止行為,對客戶作居間風險揭示。

                    (三)客戶開戶成功后,公司對未確認的居間關系,原則上不再進行確認。如有特殊原因未確認的,由其所屬業務單位提交相關情況說明報業務主管部門及分管領導審批。審批通過的,運營總部對客戶進行回訪,回訪通過后即對客戶居間關系確認。

                    (四)客戶認定的居間人只能有一個,居間人與居間客戶的居間關系一經確認,原則上不得變更。

                       (五)居間客戶及居間人可單方提出解除之間的居間關系。居間客戶提出解除居間關系的,應提交其本人簽署的《解除居間開發關系申請表》,由其所屬業務單位遞交運營總部辦理;居間人提出解除居間關系的,應提交本人簽字確認的解除居間申請,經業務單位負責人審批通過后,遞交運營總部回訪居間人后辦理。

                    (六)各業務單位應確保每月25日之前將《居間介紹業務客戶確認書》等書面資料送達運營總部,運營總部每月25日前完成各業務單位居間關系的審核確認。

                    第十五條  居間人和客戶持續管理

                    (一)運營總部每年抽取一定比例的存量居間人進行回訪,回訪內容包括但不限于居間返傭比例、名下客戶姓名、協議簽署時間;

                    (二)運營總部每年抽取一定比例的存量居間客戶進行回訪,回訪內容包括但不限于與客戶確認所屬居間人、揭示居間風險、由客戶確認其對應居間人是否存在禁止性行為;

                    (三)對于居間人及名下客戶回訪均不成功的,注銷居間人與客戶的居間關系。對于居間人和客戶兩者任一回訪不成功的,暫停發放回訪不成功的居間人或客戶產生的居間勞務報酬;

                    (四)按年組織核查自然人居間是否為全國法院失信被執行人等情況;法人居間人是否存在經營異常情況;法人居間人及其法定代表人是否為全國法院失信被執行人、是否存在違法失信等情況,并做好登記。

                    (五)發現居間人存在經營異常的,運營總部將核查結果反饋業務單位,居間人提交情況說明及整改完成期限,并在期限內完成整改。如居間人未按時完成整改,經業務單位確認同意后,按照本辦法第六章“居間關系的終止”執行。

                    (六)發現居間人存在失信行為或者禁止性行為的,運營總部將核查結果反饋業務單位,經業務單位確認同意后,按照本辦法第六章“居間關系的終止”執行。

                    第四章 居間業務的勞務報酬核算與支付管理

                    第十六條  居間勞務報酬是公司根據生效的《居間協議書》和《居間介紹業務客戶確認書》向居間人支付的勞務報酬。

                    第十七條  居間人是其居間勞務報酬相關稅費的納稅義務人,公司是自然人居間的相關稅費的扣繳義務人。

                    第十八條  居間勞務報酬的計算標準

                    居間勞務報酬按公司與居間人簽署的《居間協議書》和補充協議的約定執行。

                    公司有權確定并調整居間勞務報酬計算的時間區間。

                    第十九條  居間勞務報酬比例的審批

                    居間勞務報酬比例原則上根據居間人介紹客戶的月度凈手續費收入規模采用多級比例,由業務單位負責人初審,報業務主管部門審批。如有特殊原因采用其他比例的,按公司業務政策執行審批流程,原則上居間業務政策到期不再續簽,有特殊原因的,經公司批準后方可續簽。

                    第二十條  居間勞務報酬核算工作

                    (一)業務主管部門于每月28日前,將CRM系統中居間勞務報酬數據與所轄業務單位進行核對、完成確認。業務單位逾期未向業務主管部門提出異議的,視作確認。

                    (二)運營總部于次月第10個工作日前完成各業務單位上月居間勞務報酬數據的審核。

                    (三)法人居間人變更發票類型、開票稅率等信息的,業務主管部門應及時在CRM中進行信息維護。

                    (四)若稅務局調整相關稅率或征收率,財務管理總部應及時通知運營總部和信息技術總部,由信息技術總部調整CRM計算公式。

                    第二十一條 經運營總部審核無誤后,業務主管部門將各業務單位的上月居間勞務報酬數據提交財務管理總部審核,并辦理居間勞務報酬發放申請手續。

                    第二十二條  居間勞務報酬支付工作

                    (一)財務管理總部負責根據居間人預留的銀行賬戶信息以及經審批的居間勞務報酬發放申請單發放居間勞務報酬。

                    (二)對于自然人居間人勞務報酬,原則上業務主管部門應在次月10個工作日內將經公司審批的居間勞務數據報送財務管理總部,財務管理總部于收到數據后五個工作日內完成勞務報酬的發放;對于法人居間人勞務報酬,當月居間勞務報酬的發放原則上于收到發票后第十五個工作日前完成。

                    (三)法人居間須提交真實、合法的增值稅專用發票(一般納稅人稅率)。自然人居間人需提供真實、有效的姓名、身份證號,由公司統一代扣代繳稅款,不得選擇自行繳納稅款。

                    (四)對于不能提供增值稅專用發票(一般納稅人稅率)的法人居間人和自然人居間人,公司將扣除無法抵扣的增值稅進項稅成本后支付。

                    第二十三條  若居間人違反《居間協議書》相關內容、存在違規行為、違約行為或待處理的客戶投訴、司法調查等事項的,公司有權采取包括但不限于緩發或扣發全部或部分居間勞務報酬、暫停居間資格、終止協議、以及向同業協會通報等措施。

                    第二十四條  有特殊原因未向居間人支付居間勞務報酬的,居間人可申請追溯。追溯居間勞務報酬的申請由居間人所屬業務單位提交,經業務主管部門、分管副總及總經理審核同意后發放。居間人提出追溯要求時間與該勞務報酬應發放時間原則上不超過三個月。

                    第五章 居間人培訓和信息公示

                    第二十五條  零售業務總部牽頭負責對居間人的持續培訓教育工作,規范居間人行為,切實保護客戶合法權益。培訓內容包括但不限于案例警示、合規學習等。

                    第二十六條  《居間協議書》生效期內,居間人應按公司要求參加居間人培訓,培訓可采用現場集中統一培訓及遠程培訓。

                    第二十七條  居間人應參加公司統一組織的居間人培訓測試,測試結果作為居間人參與培訓的依據。

                    第二十八條  對未按時參加居間人培訓,或參加居間人培訓但未通過測試的居間人,公司將通過公司網站對上述居間人名稱進行公示,公示期限為30天。公示期滿仍未參加培訓或者再次參加測試仍未通過的居間人,公司將解除居間關系。居間關系解除后,原則上不得恢復原有居間人資格。

                    第二十九條  居間人信息公示

                    (一)運營總部負責通過公司網站對有效居間人進行公示,內容為居間人名稱。

                    (二)運營總部于每月第五個工作日更新居間人信息。

                    (三)分支機構在營業場所對有效居間人進行公示,內容包括不限于居間人名稱,每月更新。

                    第六章  居間關系的終止

                    第三十條  出現下列情形之一的,居間關系終止:

                    (一)公司和居間人簽署《居間終止協議書》(附件7);

                    (二)居間協議到期前三個月,運營總部通知居間人所屬業務單位,業務單位通知居間人。居間協議到期后公司解除居間關系;

                    (三)居間人存在以下行為之一的,公司有權單方解除居間關系,并向居間人追責:

                    1、出現本辦法第二十八條情形的;

                    2、在開展居間業務過程中,違反《居間協議書》相關內容和居間人承諾行為之一的;

                    3、 在開展居間業務過程中,若存在掛名居間、代領勞務報酬等禁止性行為及居間人提供不真實資料、發票、憑證等情形的;

                    4、公司連續二個月無法聯系到居間人的;

                    5、因居間人或其居間客戶原因發生的風險事件對公司造成負面影響或經濟損失的;

                    6、對居間人及客戶持續管理中,居間人及其名下所有客戶回訪均不成功的。

                    7、公司發現自然人居間人為全國法院失信被執行人或者存在違法失信的;法人居間人或其法定代表人為全國法院失信被執行人、存在違法失信的;法人居間人存在經營異常情況且不能提交合理說明的;

                    8、公司認定的其他情形。

                    第三十一條  終止方式

                    (一)公司或居間人提出終止協議,雙方協商一致后簽署《居間終止協議書》。

                    (二)公司依照本辦法第三十條第三項規定單方面解除居間關系的,須向居間人發送解除居間協議書面通知,通知方式可采用下列任一形式:

                    1、該書面通知采用專人遞交、快遞或掛號郵件送達,實際送達之日為本協議解除日;

                    2、公司在公司網站進行為期30日的公示,公示期滿,居間協議解除。

                    第七章 居間人檔案

                    第三十二條  居間檔案是公司在居間業務過程中形成的,具有保存價值的各種文字、聲像等不同形式的歷史記錄,包括但不限于:居間協議書審批表、《居間協議書》及居間人應向公司提供的相關資料等信息。

                    第三十三條  運營總部應為公司每個居間人建立檔案,檔案包括紙質檔案和電子檔案(CRM系統),檔案管理遵守真實性、及時性、完整性原則。

                    第三十四條  各業務單位應根據當地監管部門的要求建立居間人檔案。

                    第三十五條  運營總部和各業務單位應指定專人負責居間檔案管理工作。

                    第八章 輿情監測

                    第三十六條  綜合管理總部負責報紙、廣播等傳統媒體及網絡、移動端媒體等新媒體輿情監控,合規與風險管理總部協助開展網絡負面輿情監控。

                    第三十七條  各營業部協助綜合管理總部負責當地報紙、廣播等傳統媒體及網絡、移動端媒體等新媒體輿情監控。

                    第三十八條  發現與公司居間人有關的負面報道內容的,發現部門應及時通知綜合管理總部、居間人所屬業務總部,由業務總部核查處置后報合規與風險管理總部、運營總部。

                     

                    第九章 附則

                    第三十九條  本辦法與分支機構所在地監管要求存在沖突的,各業務單位應及時向運營總部報告,并按當地監管要求執行。。

                    第四十條  本辦法修改權屬公司,由運營總部負責解釋。

                    四十一條  本辦法自下發之日起執行,原《居間業務管理辦法》(SYWGQH-1007-19D)同時廢止。

                     

                    附件:

                    附件1:居間協議書

                    附件2:承諾函

                    附件3:居間協議書審批表

                    附件4:居間信息變更表

                    附件5:申銀萬國期貨有限公司居間介紹業務客戶確認書

                    附件6:解除居間人開發關系申請表

                    附件7:居間終止協議書

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